Διαδικασία ταυτοποίησης επιχείρησης (eKYC)

Μπορείτε να συνδεθείτε μέσω της υπηρεσία e-Gov KYC Συστηθείτε - Know Your Customer (eGov- KYC) - Gov.gr (www.gov.gr). Στην περίπτωση που τα στοιχεία από την υπηρεσία e-Gov KYC επιστραφούν κενά ή εάν δε συνδεθείτε μέσω της υπηρεσίας e-Gov KYC θα πρέπει να προσκομίσετε ένα εκ των κατωτέρω:

• Ταυτότητα ή
• Διαβατήριο Ε.Ε. σε ισχύ ή
• Διαβατήριο εκτός Ε.Ε. και Άδεια διαμονής σε ισχύ ή
• Ταυτότητα υπηρετούντων στα Σώματα Ασφαλείας ή στις Ένοπλες Δυνάμεις

Σημειώση:

Αποδεκτά είναι μόνο έγχρωμα έγγραφα με τη μορφή φωτογραφίας.

*Μη αποδεκτά για Ταυτότητα:
- Σκαναρισμένα έγγραφα
- Ασπρόμαυρα έγγραφα
- Φωτοτυπίες του ταυτοτικού εγγράφου
- Δίπλωμα οδήγησης παλαιού ή νέου τύπου
- Ταυτότητες χωρίς λατινικούς χαρακτήρες
- Ελληνικές Ταυτότητες με ημ. έκδοσης πριν από 01/07/2000 (όπου δεν αναγράφονται λατινικοί
χαρακτήρες πάνω στην Ταυτότητα)

Μπορείτε να συνδεθείτε μέσω της υπηρεσία e-Gov KYC Συστηθείτε - Know Your Customer (eGov- KYC) - Gov.gr (www.gov.gr).
Στην περίπτωση που τα στοιχεία από την υπηρεσία e-Gov KYC επιστραφούν κενά ή εάν δε συνδεθείτε μέσω της υπηρεσίας e-Gov KYC θα πρέπει να προσκομίσετε:

Παραδείγματα αποδεικτικών κατοικίας:

1. Λογαριασμοί κοινής ωφελείας (π.χ. ηλεκτρικό ρεύμα, νερό, τηλεφωνία, φυσικό αέριο):
   • Ο λογαριασμός πρέπει να είναι πρόσφατος (ημερομηνία έκδοσης εντός των τελευταίων τριών μηνών) και να αναφέρει το όνομα του κατόχου και την πλήρη διεύθυνση.
2. Τραπεζική κατάσταση:
   • Ορισμένες φορές, μια πρόσφατη τραπεζική κατάσταση μπορεί να χρησιμοποιηθεί ως αποδεικτικό κατοικίας εφόσον περιλαμβάνει τη διεύθυνση του κατόχου και έχει εκδοθεί πρόσφατα.
3. Συμβόλαιο μίσθωσης ή συμβόλαιο αγοραπωλησίας ακινήτου:
   • Αν ενοικιάζετε ή έχετε αγοράσει ακίνητο, το συμβόλαιο μπορεί να χρησιμοποιηθεί για να αποδείξετε τη διεύθυνσή σας.

Πώς πρέπει να είναι το αποδεικτικό κατοικίας:

• Πρέπει να είναι πρόσφατο, συνήθως εντός των τελευταίων 3 μηνών.
• Πρέπει να περιλαμβάνει το πλήρες όνομα του κατόχου και τη διεύθυνση κατοικίας.
• Η ποιότητα του εγγράφου πρέπει να είναι καλή και ευανάγνωστη, χωρίς να είναι σκισμένο, θολό ή δυσανάγνωστο.

Σε περίπτωση που ο νόμιμος εκπρόσωπος μένει με γονέα ή σύζυγο, μπορεί να καταθέσει ένα λογαριασμό στο όνομα εκείνου, μαζί με μια υπεύθυνη δήλωση φιλοξενίας μεσω του gov.gr.

Μπορείτε να συνδεθείτε μέσω της υπηρεσίας e-Gov KYC Συστηθείτε - Know Your Customer (eGov- KYC) - Gov.gr (www.gov.gr). Στην περίπτωση που τα στοιχεία από την υπηρεσία e-Gov KYC επιστραφούν κενά ή εάν δε συνδεθείτε μέσω της υπηρεσίας e-Gov KYC θα πρέπει να προσκομίσετε:

Παραδείγματα αποδεικτικών εισοδήματος για εταιρία:

1. Για ατομικές επιχειρήσεις:
   Φορολογικές Δηλώσεις Εταιρίας (ή Εκκαθαριστικό Σημείωμα) απο το TaxisNet
   
   
2. Για τις υπόλοιπες Νομικές Μορφές:
   Έντυπο Ν τελευταίου φορολογικού έτους (και τις 10 σελίδες - ΓΓΠΣΔΔ (gsis.gr)
   
   
3. Για  νεοσύστατες επιχειρήσεις:
   Πρόσφατη περιοδική δήλωση ΦΠΑ.

Σημειώσεις:

Σε περίπτωση νεοσύστατης επιχείρησης (εντός τριμήνου), όπως αποστείλετε όλες τις περιοδικές δηλώσεις ΦΠΑ από την ημερομηνία έναρξης μέχρι την τελευταία που έχει εκδοθεί.

*Μη αποδεκτά:
- Έντυπο Ν χωρίς αριθμό δήλωσης

Πώς πρέπει να είναι τα αποδεικτικά εισοδήματος για εταιρία:

• Πρέπει να είναι πρόσφατα, εντός των τελευταίων 3 μηνών.
• Τα έγγραφα πρέπει να είναι πλήρη και να περιλαμβάνουν όλες τις σελίδες τους χωρίς να αποκρύπτονται βασικές πληροφορίες της εταιρείας.
• Πρέπει τέλος να είναι επίσημα, κατεβασμένα απο το GOV/ TaxisNet.

Η βεβαίωση επαγγελματικού ΙΒΑΝ είναι ένα έγγραφο που εκδίδεται από την τράπεζα και επιβεβαιώνει τον αριθμό ΙΒΑΝ (International Bank Account Number) ενός τραπεζικού λογαριασμού που ανήκει σε επιχείρηση ή επαγγελματία.

Τι περιλαμβάνει:

• Αριθμός ΙΒΑΝ: Πρόκειται για τον διεθνή αριθμό λογαριασμού που χρησιμοποιείται για την αναγνώριση του τραπεζικού λογαριασμού στην Ελλάδα ή στο εξωτερικό.
• Ονοματεπώνυμο ή Επωνυμία Επιχείρησης: Η βεβαίωση θα αναφέρει το όνομα του επαγγελματία ή της επιχείρησης που κατέχει τον λογαριασμό.
• Όνομα Τράπεζας: Αναγράφεται η τράπεζα στην οποία ανήκει ο λογαριασμός.
• Διεύθυνση Εταιρείας: Περιλαμβάνει την διεύθυνση της έδρας της εταιρείας η οποία πρέπει να βρίσκεται εντός Ελλάδας.

Πώς το λαμβάνουμε:

1. Επίσκεψη στο Κατάστημα Τράπεζας:

• Επίσκεψη με ραντεβού σε οποιοδήποτε υποκατάστημα της τράπεζας στην οποία είναι ανοιχτός ο επαγγελματικός λογαριασμός..
• Ο αιτών θα πρέπει να έχει μαζί του ταυτότητα ή άλλα έγγραφα που αποδεικνύουν την ιδιότητά του ως νόμιμος εκπρόσωπος της επιχείρησης.
• Η τράπεζα θα εκδώσει τη βεβαίωση ΙΒΑΝ του επαγγελματικού λογαριασμού.

2. Αίτηση Online:

• Οι περισσότερες τράπεζες προσφέρουν την επιλογή να αιτηθεί κανείς τη βεβαίωση επαγγελματικού ΙΒΑΝ μέσω της διαδικτυακής πλατφόρμας τους (web banking ή mobile banking).
• Θα πρέπει να συνδεθεί ο αιτών στον λογαριασμό του και να αναζητήσετε την υπηρεσία για την έκδοση των σχετικών εγγράφων.

Η συμμόρφωση με τις παραπάνω οδηγίες θα συμβάλει στην ταχύτερη διεκπεραίωση της αίτησής σας.

Παραδείγματα αποδεικτικών επιχείρησης:

1. Συμβόλαιο Σύστασης (ή Καταστατικό Εταιρείας):
   • Το καταστατικό της επιχείρησης ή το συμφωνητικό ίδρυσης μιας εταιρείας περιλαμβάνει τις βασικές πληροφορίες για τη δομή της επιχείρησης, όπως τον σκοπό, τη μορφή, τα μέλη της και τους κανόνες λειτουργίας. Είναι το αρχικό έγγραφο που κατατίθεται στις αρμόδιες αρχές κατά την ίδρυση της επιχείρησης.

Πώς πρέπει να είναι το αποδεικτικό επιχείρησης:

• Επίσημο και Επικυρωμένο: Τα έγγραφα πρέπει να είναι επίσημα και, όταν απαιτείται, επικυρωμένα από τις αρμόδιες αρχές ή νομικούς φορείς. Γι’ αυτό το λόγο πρέπει να γίνει λήψη του αρχείου απευθείας από την ΑΑΔΕ.